Nel momento in cui un trader vuole fare degli investimenti, allora bisogna necessariamente capire il grado di rischio legato al suo profilo di investitore. Si parla in questo caso di asset allocation, ovvero di allocazione degli investimenti. Affinché un investitore possa trarre il massimo dal suo investimento, è dunque importante che questo gli “calzi a pennello”. La cosa che bisogna sapere è che è possibile fare un investimento ad hoc sia se il nostro budget è elevato sia se invece è alquanto basso. Ripetiamo, la cosa importante è la coerenza con il profilo di rischio dell’investitore stesso.

Come fare per valutare il profilo di rischio legato all’investitore?

Sicuramente bisogna fare un riepilogo della nostra capacità di generare reddito. Se infatti in famiglia l’investitore è l’unico che ha un lavoro, molto probabilmente la sua capacità di rischio sarà notevolmente più bassa rispetto a quella di un investitore che invece ha anche lo stipendio di un’altra persona a casa. Bisogna dunque porsi delle domande, come ad esempio quanto reddito si riesce a generare, quante tasse bisogna pagare, quali sono le spese previste che bisogna sostenere nella vita quotidiana e considerare una parte di denaro da lasciare da parte per le spese impreviste.

Si parla dunque di capacità di generare reddito, ovvero la situazione lavorativa dell’investitore. La capacità di generare risparmio è invece quanto denaro l’investitore può investire nel tempo. Ovviamente, maggiori sono gli investimenti che egli può fare e più alto è il grado di rischio che può sopportare.

Si parla inoltre di patrimonializzazione, come determinazione del rischio al quale l’investitore può andare incontro. Più alta è l’incidenza delle entrate e delle spese correnti e minore sarà il grado di rischio dell’investitore stesso nel lungo periodo. Continuere nei prossimi approfondimenti questa analisi.